Trading 212: Akcii v hodnotě 100 € ZDARMA + investice od 25 Kč

Nechat vydělávat peníze, další peníze a to pasivně, lze pomocí investic. Dnes můžete investovat i s malými částkami, a to díky brokera Trading 212, která umožňuje začít již od 1 EUR (25 Kč). Podle mnoha recenzí a mých zkušeností, se řadí mezi špičkové brokery, co se týče poplatků a výše investice.

Trading 212 si získal také velkou popularitu v České republice a na Slovensku, hlavně díky podpoře od oblíbených finančních influencerů a youtuberů, jako je například Ondřej Koběrský. Hodně mě také zaujala jejich aktuální marketingová akce, kde každý nový klient obdrží akcii v hodnotě až 100 USD.

V mojí recenzi se zaměřím na to, co populární broker Trading 212 nabízí, jaké s ním mám zkušenosti a proč je ve světě a u nás tak populární. Jestli hledáte spolehlivého brokera, jakožto nezkušený investor, nepotřebujete složité nástroje a chcete začít s malými částkami, pak si tuto Trading 212 recenzi nesmíte ujít.

Doporučuji využít můj speciální odkaz k registraci, abyste získali akcii v hodnotě až 100 €

Velmi nízké poplatky

Nemusíte se obávat z poplatků z transakcí u akcií a ETF. U měnových párů platíte pouze 0,15 %.

Velmi nízké vstupní investice

Snadnější už to nebude! Začít investovat můžete u Trading 212 už od 25 Kč.

Nákup zlomkových akcií

Nemáte na nakup celé akcie, například Applu? Nevadí! Můžete si koupit pouze její velmi malou část.

Přívětivé pro začátečníky

V jednoduchosti je síla! Trading 212 má velmi jednoduchou platformu a aplikaci. Nákup zvládnete do 5 minut.

Co je to BROKER?

Broker, známý také jako makléř, je jednotlivec nebo firma, která umožňuje investorům přístup k obchodování na finančních trzích. Za své služby si účtuje poplatky. Aby mohl jednotlivec aktivně obchodovat na finančních trzích, musí využít služeb brokera.

Kdo a co je broker Trading 212?

Trading 212, který působí jako ověřená platforma od roku 2004 s více než 2,5 miliony klientů a objemem investic přesahujícím 4 miliardy eur. Není to jen o klientech a výši investic, ale i o jejich hodnocení investory na Trustpilot s výsledkem 4,6 z 5, kde se vyjádřilo více než 28 tisíci klientů.

Co se týče bezpečnost, byl jsem ohromen, jelikož každý účet je pojištěn až do výše 1 milionu eur, což zajišťuje vysokou míru bezpečnosti. Firma se prezentuje jako fintech společnost, která zpřístupňuje finanční trhy pomocí intuitivní a bezplatné investiční aplikace, jejž je dostupná pro širokou škálu obchodníků a investorů v Británii a Evropě. Abyste mohli začít, postačí vám pouhých 25 Kč.

Trading 212 je broker, který umožňuje obchodování s forexy, indexy, akciemi a komoditami, a to bez poplatků s využitím finanční páky a úzkých spreadů. Jedná se o plně licencovaného brokera ve třech zemích, ve Velké Británii, Bulharsku a na Kypru.

Popularitu Trading 212 podporuje i nabídka obchodování s téměř 9 000 akciemi a ETF, a to bez poplatků. Velkým tahounem tohoto brokera je možnost nakupovat frakční akcie od 1 eura. Přestože za nákup akcií neplatíte, platforma si může účtovat jiné typy poplatků, které jsou však vždy transparentní a dobře viditelné. Co se týče regulace brokera, tu zajišťuje Kyperská komise pro cenné papíry, CySEC.

• Minimální poplatky: Trading212 není zatížen poplatky za transakce s akciemi a ETF. U měnových párů platíte pouze 0,15 %.
• Bonusová akcie až do výše 100 USD: Po aktivaci účtu jakožto bonus, obdržíte akcii zdarma, jejíž hodnota může dosáhnout až 100 USD, pokud jste byli doporučeni někým jiným. Já osobně jsem získal akcii NIKE, pouze v hodnotě 15 USD.
• Ideální pro nováčky: Trading 212 je přístupný a přímočarý, bez složitých funkcí a nástrojů, což ho činí ideální volbou pro začínající a nezkušené investory. Aplikace a web jsou jednoduché na používání. Ovládat ji zvládnete během několika minut.
• Intuitivní ovládání: Platforma je snadno ovladatelná a dostupná ve více jazykových verzích, včetně češtiny. Líbí se mi, že je vše dostupné, maximálně na dvě kliknutí.
• Nízká vstupní investice: Nemusíte kupovat celé akcie za stovky dolarů nebo být milionovými investory, můžete si koupit jen malý zlomkový podíl, například Applu. Investovat můžete již od přibližně 25 Kč (1 EUR).
• Úročení nevyužitých prostředků až 6%: Tohle opravdu miluji, jelikož když mám na účtu neinvestované peníze, mohu i tak vydělávat, protože se mi úročí až 6% ročně, jejž jsou vyplácený denně. Ideální pro ty, kteří vyčkávají na lepší cenu třeba u nějaké akcie.
• Rozsáhlá nabídka investičních produktů: Nabídka zahrnuje akcie, ETF, CFD a široké spektrum měnových párů.
• Možnost si převést portfolio: Není to tak dávno, kdy Trading 212 nabídl svým klientům si svá portfolia převést k jinému brokerovi. Pokud učiní v Treading 212 nějaká rozhodnutí s nimiž nebudete souhlasit, máte možnost přejít ke konkurenci.

Abych byl objektivní a netvrdil jen jak je broker vynikající, snažil jsem se zapřemýšlet i nad nevýhodami Trading 212. Sice jsem jich moc nevymyslel, ale to jen proto, že jsem věděl, u jakého brokera investuji a před otevřením účtu jsem si jej pořádně prostudoval. To doporučuji i vám, naštěstí se snažím vše zapsat do této recenze Trading 212, proto čtěte pozorně dále.

• Geografická omezení: Bohužel Trading 212 není dostupný pro obyvatele některých zemí, což může omezit globální přístup k tomuto brokerovi.
• Poplatky za směnu měn: I když si Trading 212 neúčtuje poplatky za většinu svých služeb, jak jsem již zmiňoval ve výhodách, jeden poplatek však mají. Jedná se o poplatek za směnu měn (0,5 %), který může být pro některé investory, kteří obchodují zejména v cizích měnách, znatelným nákladem.

Na začátku jsem nakousl, že Trading 212 nabízí široké portfolio produktů, avšak má svá určitá omezení, které nemusí vyhovovat všem investorům. Nejsou zde dostupné některé modernější produkty, jako jsou například kryptoměny, dluhopisy, futures a opce. Jejich zaměření je primárně na akcie, ETF a CFD kontrakty.

Přestože osobně obchoduji hlavně s akciemi, pro rozšíření mého portfolia jsem si vybral i jiného brokera, který mi umožňuje obchodovat s kryptoměnami. O těchto alternativách si povíme příště. Nyní se podívejme na to, s jakými produkty můžete obchodovat na Trading 212.

Akcie

Představují cenné papíry, které znamenají, že jejich držitel je akcionářem a vložil kapitál do akciové společnosti. Akcionáři mají práva spojená s majetkem společnosti a neručí za její závazky, s výjimkou případů po zrušení společnosti s likvidací. Můžete si tak koupit kousek společnosti, jako ne třeba Apple.

ETF (Exchange Traded Funds)

Jedná se o „burzovně obchodované fondy“, jejž se řadí mezi speciální druh investičního produktu, který vydává své akcie a jsou obchodovatelné na burzách podobně jako běžné akcie. Můžete si například koupit ETF kopírující oblíbený index S&P 500 za nižší částku, třeba s akumulujícími dividendy.

CFD (Contract For Differences)

Finanční deriváty umožňující obchodovat s různými aktivy, jako jsou akcie, komodity, měnové páry a indexy, aniž byste tato aktiva museli fyzicky vlastnit. Můžete tedy spekulovat na změny jejich cen. Když očekáváte růst ceny, můžete „koupit“ CFD a pokud cena skutečně vzroste, vyděláte na rozdílu. Tímto způsobem CFD umožňují flexibilní reakci na tržní vývoj, bez nutnosti vlastnit samotná aktiva.

Trading 212 se věnuje především evropským a americkým trhům a nabízí tisíce produktů, včetně akcií technologických gigantů jako Google, Nvidia, Facebook, Apple, Amazon a Microsoft.

Trading212 je uznávaný a bezpečný broker, což není jen moje tvrzení, ale dokládá to jejich oficialita a transparentnost. Broker působí pod dohledem předních regulačních orgánů v Evropě a je licencován ve třech zemích:

KYPR

Investoři z České republiky a Slovenska jsou chráněni pod společností Trading212 Markets Limited, pod licenčním číslem HE 409763. Regulaci obstarává Kyperská komise pro cenné papíry (CySEC) s ochranou investic až do výše 20 000 EUR v případě insolvence brokera.

Velká Británie

Trading212 UK Limited, s licencím číslem 8590005, je taktéž pod dohledem Úřadu pro finanční dohled (FCA). Pro rezidenty Velké Británie poskytuje Komise pro odškodnění finančních služeb (Financial Services Compensation Scheme, FSCS), s ochranou až do výše 85 000 GBP.

Bulharsko

Je pod číslem licence 201659500, jejž je společnost regulována bulharskou Komisí pro finanční dohled (FSC), která zajišťuje ochranu investic až do výše 20 000 EUR.

Broker Trading212 je soukromá společnost a aktuálně není kótována na burze. V souladu s regulacemi EU jsou všechny peníze investorů uchovávány odděleně od firemních finančních prostředků, s pojištění vkladů v minimální výši 20 000 EUR. Nemyslím si, že by měl broker zkrachovat, ale vždy bychom měli mít přichystaný plán B, což je v tomto případě pojištění vkladů každého investora do výše 20 000 EUR.

• Poplatky za vklad: Jsou zdarma bez ohledu na výši, pokud provádíte převod z bankovního účtu. V případě použití platební karty a elektronických peněženek, se neplatí nic, avšak jen do výše 2 000 USD. Nad tuto částku bude zaúčtováno 0,7 % z částky vkladu.
• Bez komisních poplatků: Za zprostředkování obchodu, si TRADING212 neúčtuje žádné komisní poplatky.
• Forexové poplatky: U forexu jsou poplatky průměrné (0,15 %) a srovnatelné s ostatními brokery na trhu.
• Minimální limity pro obchodování a vklady: Začít obchodovat můžete již od 1 EUR (cca 25 Kč), ale minimální vklad je 10 EUR (přibližně 250 Kč). Pro vkládání finančních prostředků lze využít bankovní převody, kreditní a debetní karty, Google Pay, Apple Pay, iDeal, DotPay, GiroPay, Sofort a další.
• Poplatek za převod měny: Pokud vkládáte prostředky v českých korunách (Kč) a nakupujete v cizí měně (např. USD), je zpoplatněn převod měn 0,15 %.

Společnost Trading 212 nabízí dva typy obchodních účtů – INVEST a CFD, které lze aktivovat odděleně nebo současně. Zde je stručný přehled obou účtů a následně si projdeme proces registrace, který je velmi jednoduchý.

Trading 212 Invest

Standardní investiční účet, který mám i já, umožňující obchodníkům zmíněné bezplatné obchodování s akciemi, ETF a dalšími finančními produkty. Investoři mohou začít investovat již od 25 Kč.

Trading 212 CFD

Účet určený zejména pro zkušenější investory, který nabízí možnost obchodovat s CFD, deriváty, Forex, akciemi s využitím marže a komoditami. Minimální vklad pro tento účet je 250 Kč.

Proces registrace u brokera Trading 212

Celková registrace trvá jen několik minut a ověření dokladů obvykle probíhá do 24 hodin. V mém případě proběhlo ověření účtu a dokladů během 3 hodin. Jde o zcela běžný proces, který se provádí u všech licencovaných brokerů, a to z důvodu zajištění bezpečnosti a dodržování regulačních požadavků.

Webové stránky a mobilní aplikace Trading 212 jsou vysoce uživatelsky přívětivé, to umožňuje novým uživatelům rychle se zorientovat. Já se do 5 minut v aplikaci vyznal. Design v modro-bílých barvách je nejen vzhledově příjemný, ale také strategicky promyšlený, jelikož tyto barvy tradičně evokují pocit klidu a důvěry. To je obzvláště důležité ve finančním sektoru, kde chceme, abychom se cítili při vkládání svých peněz bezpečně. Spíše bych to nazval jako „hack na klienty“, ale skutečně to tak emočně funguje.

Co hodnotím velmi pozitivně, že vše je dostupné na pár kliknutí, vše je v češtině i podpora, mohu si nastavit automatické nákupy a je dostupný i přehled, kolik a kde mám zainvestováno, zda jsem v zisku či ve ztrátě. Samozřejmostí je možnost si nastavit dvou-faktorové ověření, či využít nástroje k technické analýze, limity pro nákupy a prodej či automatický proces.

Trading 212 nabízí pokročilé možnosti pro investory, kteří preferují set-it-and-forget-it přístup (automatizace), díky nástroji pro vytváření vlastního investičního „koláče“. Jedná se o skvělý nástroj, jejž umožňuje investorům sestavit si portfolio z vybraných akcií a ETF a nastavit automatické investování, podle vlastních kritérií, aby dosáhli očekávaného zhodnocení. S pasivním investováním můžete začít hned.

V aplikaci jednoduše nastavíte složení vašeho portfolia, například 20 % do ETF sledujících S&P 500, dalších 10 % do akcií společnosti Apple, a 5 % do společnosti Meta. Broker poté automaticky dohlíží na vaše investice a pravidelně je rebalancuje, aby odpovídaly zadaným požadavkům investora.

Další opravdu skvělou funkcí je možnost nastavit pravidelné vklady, díky čemuž se automatizuje celý investiční proces a minimalizuje tak riziko emočních rozhodnutí, které mohou negativně ovlivnit vaše investice. Stačí nastavit a na několik let zapomenou, že máte někde nějaké peníze za investovány.

Můžete také sledovat a případně kopírovat investiční strategie ostatních úspěšných investorů, což je obzvláště užitečné pro ty, kteří si chtějí osvojit nové investiční strategie nebo hledají inspiraci pro své vlastní investice. Avšak tady bych byl hodně obezřetný!

Trading212 skutečně nabízí široký výběr vzdělávacích materiálů na své webové stránce, včetně příruček a videonávodů, ale také diskusní fórum pro získávání aktuálních informací a odpovědí.

Pro zlepšení by mohla Trading212 zavést komplexní vzdělávací programy zahrnující bezplatné kurzy, pravidelné webináře a další interaktivní materiály, které by pomohly uživatelům lépe porozumět obchodování a rozvinout jejich dovednosti. Určitě bych si tyto materiály představoval, že byly sestaveny ve všech jazycích, které podporuje broker Trading 212.

Co se týče podpory zákazníků, i když Trading212 poskytuje funkci live-chatu dostupného nepřetržitě v administraci, ale mají absenci v telefonické podpoře. Přidání telefonické podpory by mohlo výrazně zvýšit spokojenost klientů. Specializovaná telefonní linka by poskytovala přímější a osobnější kontakt, což je často žádoucí právě ve finančních sektorech, kde mají lidé strach o peníze.

Sice jsem nikdy neměl potřebu využít zákaznickou podporu, ale opět pro účely této Trading 212 recenze jsem se ji rozhodl otestovat. Bohužel s údivem jsem hleděl, že v live-chatu na mě vyskočila hláška, že komunikuji s AI. Ok, aspoň komunikuje v mém jazyce a docela byl i nápomocný.

Avšak nastává otázka, když se vyskytne problém, se kterým mi AI nepomůže? Naštěstí se dá využít kontaktní formulář na jejich stránkách s kontakty, na který reagují do 48 hodin. Kdybych měl ohodnotit zákaznickou podporu, plný počet by to nebyl!

Je zásadní si uvědomit, že při investování s jakýmkoliv brokerem nelze nikdy zaručit výnos, k čemuž se otevřeně přiznává i Trading 212. Informace o zodpovědném investování jsou na jejich webových stránkách jasně zdůrazněny snad všude, což ukazuje jejich etický přístup společnosti.

Trading 212 poskytuje stabilní a bezpečné prostředí pro vaše investice. Firma vykazuje vysoké čisté zisky a její aktuální situace a strategie naznačují, že bude i nadále postupovat zodpovědným a stabilním směrem.

Přesto investor může o své peníze přijít, ale ne chybou brokera, ale lidskou chybou. Broker je jen jakýsi zprostředkovatel, u něhož si můžete zakoupit například akcie, ale rozhodnutí, co obchodník nakupuje, je čistě na něm samotný. Pokud špatně zainvestuje a prodělá nebo dokonce o vše přijde, nemůže za to broker, ale ten, kdo udělal rozhodnutí nákupu dané akcie.

Pokud zvažujete obchodování u brokera Trading 212 nebo již jste jejich klientem, najdete níže odpovědi na běžné otázky, které zajímaly na začátku i mě. Budu rád, pokud pod článkem zanecháte své komentáře, zkušenosti a další dotazy týkající se obchodování s Trading 212. Vaše zpětná vazba pomáhá dalším budoucím investorům lépe porozumět, co mohou očekávat, jak funguje, ale také na co si dát pozor.